Налоги на доходы в США для физ. лиц. Income Tax

В США абсолютно любой доход облагается налогом. Сумма налога индивидуальна для каждого человека и зависит от многих факторов. Проценты по ипотеке, а также благотворительность, и налог на недвижимость вычитаются из общего налога.

Всем привет! С вами Шушаника, автор блога «USAdvise.ru. Все про США».

Сегодня я поговорю про налог на доход. Очень многие люди об этом спрашивают. На этот вопрос очень много всяких предположений. Иногда верных, иногда не совсем. Некоторые думают, что налоги в США огромные, некоторые думают, что нет. Правда в том, что все зависит. От чего это зависит, я расскажу в сегодняшнем видео.

Что такое налог на доход? Это налог, который платится с любого дохода. Будь это зарплата, проценты по депозиту или по каким-то вкладам, или какие-то фрилансерские заработки. В США налоги надо платить на абсолютно любой доход. Есть налоги штатов. Есть федеральный налог. Федеральный налог платится абсолютно всеми людьми. Сколько платится по штатам, зависит от каждого штата. В каждом штате свои законы по этому поводу. Есть 7 штатов, в которых вообще нет налога на доход. Там люди платят только федеральный налог, не платят налог штата. Это штаты: Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Техас, Вашингтон и Вайоминг. Также есть 2 штата, в которых есть налог на доход, но нет налога на доход с зарплаты. Там налог на доход платится только если это доход с банковских вкладов, с фондовых рынков и т.д. На это платится, а на зарплату нет. Эти 2 штата: Теннесси, Нью-Гемпшир.

Не нужно слепо ехать жить в тот штат, в котором нету налога на доход, только потому, что вы можете подумать, что там жить дешевле и выгоднее, потому что вы не платите налог на доход, а значит вам больше остается зарплаты. Штатам тоже нужно на что-то существовать. У них есть налоги, с помощью которых создается бюджет штата. В таких штатах, в которых нет налога на доход, очень высокие другие налоги. Например, в Техасе и Нью-Гемпшир самые высокие налоги на недвижимость в стране. В любом случае государство свое с вас заберет. Не всегда отсутствие налога на доход означает, что жить в каком-то месте дешевле. Но, это может быть фактором для многих людей.

Вернемся к тому, сколько же платится налогов в США. Как я уже сказала, нету определенной цифры, которая ответит на этот вопрос. Все зависит от очень многих вещей. В первую очередь это зависит от дохода. Я покажу вам на примере Калифорнии. К сожалению, невозможно показать на примере всех 50 штатов. У каждого штата свои законы и свои цифры.

В Калифорнии есть так называемые «tax brackets». Они есть в каждом штате. В каждом штате разные цифры. Все зависит от того, сколько вы зарабатываете. «Single tax brackets», это для тех, кто не женат/не замужем. Тут написаны цифры. Для тех, кто заработал меньше 7 124 долларов, платится 1%. Те, кто заработал от 7 124 до 16 890 долларов, платят 2% и т.д. Зависит все от дохода. Точно так же есть для тех, кто замужем/женат. Им немного лучше. Если платят налоги вдвоем, то налог меньше.

Благодаря этому, вы поймете, почему американцы, когда говорят о зарплатах, говорят о «грязных» зарплатах, то есть о зарплатах, с которых еще не вычли налог. Они говорят: «Я получаю 100 000 долларов в год». Хотя, на самом деле, он получает меньше, потому что с этого вычитают налог. Если есть 2 человека, которым компания платит одинаковую зарплату (допустим, 100 000 долларов в год), то еще не факт, что они получают одинаковые деньги на руки. Потому что один может быть не женат, а другой женат. Они платят разные налоги и на руки получают разные суммы.

Есть еще другие вещи, от которых зависит, сколько вы будете платить налога.

Перейдем теперь непосредственно к подсчету налогов в Калифорнии. Для этого мы перейдем на сайт http://www.tax-rates.org/. Там можно посчитать на любой штат. Я напишу ссылку в описании к видео, и вы сможете посчитать тот штат, который вас интересует.

Начнем мы с самой минимальной зарплаты. Посмотрим, сколько платят людям, которые зарабатывают минимум. Самый плохой случай, это когда человек не женат/не замужем, у него нет детей, кредитов, он не учится, не платит за учебу. Он платит больше всего налогов. Допустим, человек работает на минималке. Минималка в Калифорнии сейчас это 8 долларов в час (около 16 000 долларов в год). Если он работает на одной работе, 5 дней в неделю. Мы пишем сюда 16 000 и считаем, сколько налогов он будет платить. Калькулятор нам показывает, что в сумме Калифорнийский и федеральный налог составит почти 5% (4.98%). Тут расписывается, сколько он платит федерального и сколько он платит Калифорнии.

Теперь давайте посмотрим, что будет, если человек женат, у него есть ребенок, и они работают с женой на минимальной зарплате. Какой в таком случае будет налог? Их доход будет 32 000 долларов. В графе «filling status» я выбираю «married filing jointly». Также выбираю, что у них 1 ребенок. В таком случае их налог будет 3.77%. Им еще государство вернет 1 412 долларов. То есть они будут платить совсем маленький налог.

Теперь перейдем к среднему классу. Возьмем, например, не женатого/не замужнего человека, который зарабатывает 100 000 долларов в год – средняя зарплата в Калифорнии (по-крайней мере, в Кремниевой долине). По-моему, 120 000 долларов в год средняя зарплата у программиста или инженера. Если человек не женат/не замужем, у него нет детей, и зарабатывает он 100 000 в год, то он заплатит в налогах 25.38%. Намного выше, чем платили люди, которые зарабатывали мало.

Могут быть какие-то другие deductions (вычеты, налоги). Они могут быть на недвижимость. У вас есть дом, вы платите налог на недвижимость, часть этого снимается с налогов. В нашем случае, мы должны будем платить 6 000 долларов в год за наш дом. Напишу сюда ради примера. Следующий deduction может быть, если вы платите проценты по кредиту на дом. Если у вас есть ипотека, до 2 домов (вы можете взять 2 дома на ипотеку), проценты, которые вы платите банку, тоже снимаются с налогов. Точно не знаю, сколько в этом году мы заплатим по процентам, но напишу «с потолка». Допустим, 12 000 долларов вы заплатили по процентам. Это не основная сумма, которую вы взяли. Это проценты, которые вы отдали банку в год. Если вы тратили что-то на благотворительность, если вы отдавали каким-то благотворительным организациям свою одежду, мебель или деньги, это все тоже списывается с налогов. Возьмем людей, которые зарабатывают 100 000 долларов в год, и, например, 200 долларов в год они выделяли на благотворительность.

Как видите, дальше есть пункт «unreimbursed medical expenses» – если у вас были какие-то затраты медицинские, которые вам не вернули. Дальше идет «other qualifying itemized deductions». Тут может быть много пунктов. Какие именно, нужно узнавать у бухгалтера. Я знаю, что возвращают деньги, если вы платите за образование. Если вы платите за свое образование (учитесь в университете), и если вы платите за образование ребенка. Часть возвращается с налогов. В этом случае, я оставлю это поле пустым. Давайте посмотрим, сколько налогов заплатит пара, у которой доход 100 000 долларов в год. Как видите, намного меньше. Чуть больше 10% (10.69%). Намного меньше, чем платил 1 человек, который зарабатывал 100 000 долларов в год, у которого не было никаких deductions.

Для того, чтобы увидеть полную картину, давайте посмотрим, сколько налогов будет платить миллионер. Например, у человека доход 1 млн. долларов в год, и он женат, у них есть ребенок. Я напишу такие же deductions, как писала в предыдущий раз. В этом случае они платят почти 40% (38.91%). Как видите, намного-намного выше, чем люди среднего класса, и чем люди, которые зарабатывают минимум. Налог зависит от того, сколько вы получаете дохода. Чем больше у вас доход, тем больше вы платите налог. Если у вас есть кредит на дом, если вы владеете недвижимостью и платите налог на недвижимость, вы будете платить чуть-чуть меньше.

Это вкратце то, сколько налогов платят в Калифорнии, на примерах. На этом, думаю, можно закончить это видео. Надеюсь, оно оказалось полезным. Если оно вам понравилось, пожалуйста, ставьте лайк. Подписывайтесь на мой канал. Оставляйте комментарии. Подписывайтесь на мои социальные сети.

С вами была Шушаника, автор блога «USAdvise.ru. Все про США».

Всем спасибо! До новых встреч!


Переехать в США сложно, но есть категории людей, которым это доступно:

— Инвесторы. Достаточно вложить от 1 миллиона долларов и через 2 года все члены семьи получат статус постоянного жителя США (виза EB-5).

— Также можно открыть филиал существующей компании в Америке или же купить готовый бизнес в США (от $100 000). Это даст право на получение рабочей визы L-1, которую можно обменять на грин-карту.

— Известные спортсмены, музыканты, писатели и прочие экстраординарные люди могут переехать по рабочей визе O-1.

— В случае притеснения со стороны государства по религиозной, политической причине или же унижений из-за принадлежности к гей-меньшинствам, вы можете запросить политическое убежище в США (asylum).

— Кратковременно можно находиться на территории США по туристической визе B1/B2.

— Также можно получить второе высшее образование в США, проучившись 1-3 года.

Напишите нам, если вы хотите эмигрировать в США и подходите по одному из пунктов выше. Мы сотрудничаем с проверенными иммиграционными адвокатами и бизнес-брокерами, которые помогут реализовать ваши мечты.

Поделиться ссылкой в соц. сетях:
Comments system Cackle

Поиск