Работа фрилансером в Канаде

Работа фрилансером в Канаде

По статистике, самозанятые в среднем зарабатывают около $40 000 – 50 000 CAD в год, а налогов платят меньше обычных работников.

Вы наверняка замечали, что самозанятых сейчас везде очень много. Но мало кто говорит о финансовой стороне этой деятельности, хотя фрилансеры, как и все другие работники, обязаны сообщать государству о своих доходах и платить налоги.

Кто вообще такие фрилансеры? Это самозанятые люди, которые работают по контракту на одну компанию или сразу на несколько, и сами платят за себя налоги. Это могут быть журналисты, которые пишут статьи для новостных агентств, фотографы или водители такси. По статистике за 2018-2020 годы, примерно 15% канадцев работали на себя. Я уверен, что за время пандемии это число увеличилось.

Консультация с иммиграционным консультантом

Есть вопрос по иммиграции в Канаду или получению канадской визы? Закажите консультацию с лицензированным специалистом.

Заказать
от $115 USD

Я расскажу про юридическую сторону самозанятости в Канаде, про налоги и как иммигрировать фрилансеру.

В Канаде отличные условия для самозанятых, сейчас узнаете, почему. Также если вы работаете фрилансером в своей стране, то сможете в дальнейшем иммигрировать в Канаду по программе для самозанятых.

Самозанятость в Канаде

Чтобы быть в Канаде самозанятым, необязательно регистрировать бизнес или открывать компанию. Можно просто выставлять клиентам счета на свое имя и получать деньги на личный банковский счет. Несмотря на то, что у меня есть отдельная компания, я продолжаю получать часть дохода как самозанятый.

Должны ли фрилансеры платить налоги? Конечно, да. Как только вы начинаете получать дополнительный доход, вы обязаны сообщить об этом в Канадское налоговое агентство, или, проще говоря, в налоговую. Даже если вы заработали $10 или $50 CAD и не сообщили об этом, то вы уже уклоняетесь от налогов. Маловероятно, что вас вычислят, но рисковать не советую.

В Канаде доверительная форма сдачи налоговых деклараций. Это значит, что декларирование доходов — это личное дело налогоплательщика. Вы сами рассчитываете, сколько заработали и сколько должны заплатить государству. Но если вас один раз поймают на нарушении, то потом всю жизнь будут проверять, я уже не говорю о штрафах.

Все работающие канадцы должны подавать налоговую декларацию раз в год до 30 апреля. Для самозанятых срок подачи увеличивается, но вот налоги надо заплатить до этой даты. В налоговой декларации нужно заполнить много полей, где указать не только доходы, но и расходы. После всех вычетов будет понятен ваш годовой доход и сколько налогов нужно заплатить.

Обычно канадцы нанимают бухгалтера или налогового специалиста, который заполняет налоговую декларацию. Да, в последние годы появилось много программного обеспечения для сдачи налогов, я пытался пользоваться самым популярным, но мне не понравилось. Для меня удобнее все подсчитывать в обычных таблицах и далее отправлять их бухгалтеру.

Налоги для самозанятых

Наверное, самый важный вопрос: какие в Канаде налоги для фрилансеров или просто для самозанятых? Обычно любые работники должны откладывать примерно 25% своего дохода на налоги. Или даже больше, если доход большой. Многое еще зависит от провинции, где вы живете. Думаю, что жители многих стран сейчас в шоке от таких цифр, но подождите, не все так плохо. Налогом облагается только чистая прибыль. То есть общий доход минус все расходы.

Вы можете вычесть любые разумные расходы, связанные с вашим бизнесом. Их тоже указывают в декларации. Например, вы работаете из дома, у вас есть отдельная комната для работы, которая занимает, например, 20% от площади. Значит, что можете указать в декларации 20% расходов на домашнее хозяйство.

Также можно задекларировать расходы на: 

  • компьютер;
  • принтер и бумагу;
  • офисные принадлежности;
  • мобильный телефон;
  • камеры;
  • интернет;
  • рекламу,
  • поездки, например, на конференции;
  • расходы на отопление, воду, страхование жилья, налоги на имущество;
  • проценты банку по ипотеке за жилье.

Если вы, например, фотограф, и ездите на съемки на машине, то можно списывать стоимость авто, смену масла, бензин и так далее. В общем, все, что относится к работе. Если все это отнять, то налогов вы уже заплатите значительно меньше. Не забывайте, что работники в найме тоже платят за интернет, ипотеку и так далее, но вычесть из дохода это не могут.

Кстати, обратите внимание, что личное использование нельзя декларировать. Например, если для выполнения работы вы используете домашний интернет только 20% времени, то можно указать только 20% своих счетов за интернет.

И сохраняйте каждую квитанцию и счет в течение года. Когда приходит время подать налоговую декларацию, намного проще указать свои расходы, имея на руках все документы. Тем более, что налоговая требует, чтобы вы предоставили подтверждение всех расходов, которые есть в декларации.

Еще важный момент: когда вы зарабатываете до $30 000 CAD в год, то вам надо выставлять счета клиентам только на ваши услуги. Например, если ваши услуги стоят $100 CAD, то клиенты должны оплачивать $100 CAD. Но когда заработок от самозанятости превысит $30 000, надо регистрировать номер для получения дополнительного налога с продаж. Это что-то вроде налога на надбавленную стоимость. В этом случае клиент должен вам заплатить не $100, а $113 в провинции Онтарио. $13 вам потом нужно будет перевести правительству.

После того как вы начнете нормально зарабатывать, правительство попросит вас наперед оплачивать налоги. Но зато потом после подачи налоговой декларации надо будет доплатить только то, чего не будет хватать. Если вы не получали дохода, то переплату вернут.

Я очень рекомендую работать в Канаде на себя, тогда вы легко сможете показать расходы на тысячи и десятки тысяч долларов и уменьшить налоги.

Иммиграция для самозанятых

В Канаде есть отдельная программа для самозанятых, в которой очень простые условия. Все, что там нужно, — это иметь два года опыта работы на себя, школьное образование, средний английский, составить план развития своего дела в Канаде, и набрать 35 баллов из 100 по шкале оценки. Баллы набираются очень легко, там почти каждый может пройти.

Правда, у программы есть два серьезных минуса. Она подходит только для тех, кто занимается творчеством, например, журналисты, дизайнеры, фотографы и так далее, либо спортом ― тренеры, спортсмены, танцоры. И второй минус ― Канада очень долго рассматривает заявки по этой программе. Сейчас среднее время ожидания ― 35 месяцев.

Если нужна помощь с иммиграцией, обращайтесь в нашу легальную канадскую компанию. Наши иммиграционные консультанты подберут подходящую программу и помогут оформить документы.

Алекс Павленко, основатель Immigrant.Today


Хотите иммигрировать в Канаду, но не знаете с чего начать?

👉Пройдите бесплатную оценку шансов с помощью искусственного интеллекта, который проанализирует все доступные способы и скажет стоит ли вам тратить время.

Подпишитесь на наши соц. сети, чтобы узнать больше:
Подпишитесь на Telegram-канал Telegram, Подпишитесь на Instagram Instagram, Подпишитесь на YouTube-канал YouTube-канал, Подпишитесь в Facebook Facebook.

Оценка шансов на эмиграцию

Читайте последние новости на Иммигрант.Сегодня:

Поделитесь статьей в социальных сетях: