Банк оштрафован на миллионы за нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег.
Канадское финансовое агентство Fintrac применило серьезные санкции к Exchange Bank of Canada за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег. Банк оштрафован на значительную сумму в 2,46 миллиона долларов за ряд серьезных упущений в своей деятельности.
Выявленные нарушения
По результатам проверки, проведенной с конца 2022 по апрель 2024 года, были обнаружены следующие нарушения:
- Отсутствие отчетов о подозрительных транзакциях при наличии оснований
- Недостаточный мониторинг деловых отношений с клиентами
- Отсутствие уведомлений о крупных наличных операциях свыше 10 000 долларов
Fintrac отметило, что программа соответствия банка "не достигла приемлемого уровня зрелости". Exchange Bank of Canada уже подал апелляцию на решение о штрафе.
Позиция регулятора
"Мы будем решительно обеспечивать, чтобы предприятия продолжали выполнять свою роль в соблюдении правил в рамках закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма", — заявила Сара Паке, исполнительный директор Fintrac.
Хотите уехать в Канаду? Мы предоставляем поддержку в вопросах иммиграции и помогаем в получении визы. Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с нашими лицензированными специалистами и узнать, как мы можем помочь осуществить вашу мечту.
Данный случай привлек повышенное внимание к проблеме отмывания денег в Канаде, особенно после недавнего скандала с TD Bank Group в Торонто, через который преступники смогли отмыть сотни миллионов долларов незаконных доходов от наркоторговли из-за недостатков в системе контроля.
