Страна для переезда:

Зарплаты и налоги в Канаде в 2025 году

Разбираем, сколько реально получают канадцы, как считаются налоги и как платить меньше легально.

Заработная плата в Канаде может выглядеть внушительно на первый взгляд, особенно для тех, кто только переехал в страну. Однако важно понимать, что указанные суммы — это не то, что вы получаете на руки, а доход до вычета налогов. И именно система налогообложения во многом определяет, сколько средств останется на повседневные расходы, накопления или инвестиции.

В этой статье мы подробно рассмотрим, как устроены налоги в Канаде, какие существуют различия между регионами, какова реальная "чистая" зарплата после всех вычетов и как с помощью законных инструментов можно существенно снизить налоговую нагрузку. Будет полезно и тем, кто только планирует переезд, и тем, кто уже живёт и работает в Канаде.

Минимальная и средняя зарплата в Канаде

Многие иммигранты, особенно те, кто только переехал в Канаду, начинают свой путь с неквалифицированной или низкооплачиваемой работы. Это нормальная часть адаптации: местного опыта пока нет, дипломы часто нуждаются в подтверждении, а знания английского или французского языка могут быть на начальном уровне. Поэтому минимальная зарплата — это отправная точка, с которой начинают очень многие.

Хотите уехать в Канаду? Мы предоставляем поддержку в вопросах иммиграции и помогаем в получении визы. Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с нашими лицензированными специалистами и узнать, как мы можем помочь осуществить вашу мечту.

В Канаде установлена минимальная почасовая ставка, ниже которой работодатели не имеют права платить. В 2025 году она колеблется от $15 до 19 CAD в час (~$10,5-13,4 USD) в зависимости от провинции. Например, Нунавут может похвастаться самой высокой минимальной ставкой в стране, в Онтарио и Британской Колумбии также довольно высокие минимальные зарплаты — $17,20 и $17,40 CAD (~$12 CAD USD) соответственно. В то же время самая низкая минимальная оплата труда встречается в Альберте и Саскачеване.

Если перевести среднюю минимальную зарплату в годовой доход при стандартной 40-часовой рабочей неделе, то даже на минимальной ставке можно зарабатывать от $30 000 до $36 000 CAD в год (~$21 100-25 300 USD) до вычета налогов, что после вычетов составляет примерно $25 000–$30 000 CAD (~$17 600-21 000 USD) на руки.

Хотя эта сумма вряд ли позволит жить на широкую ногу, ее вполне достаточно для аренды комнаты и покрытия базовых расходов. Если же работают оба супруга, то семья уже может позволить себе отдельную квартиру и даже автомобиль, что в Канаде особенно важно из-за больших расстояний и не всегда развитой системы общественного транспорта.

Кроме того, важно помнить, что в самом начале иммиграционного пути у вас меньше возможностей, но когда вы немного освоитесь и адаптируетесь в новой стране, у вас появится гораздо больше пространства для карьерного роста и развития, что позволит вам зарабатывать гораздо больше минимальной ставки.

Средняя годовая зарплата для людей в возрасте 25–34 лет, по данным Statistics Canada, составляет примерно $55 000 CAD (~$38 700 USD). В возрастной группе 45–54 лет эта сумма достигает примерно $77 400 CAD (~$54 500 USD).

Эти суммы рассчитаны как средние по всей стране, но не следует забывать про региональные различия: в провинциях вроде Альберты и Онтарио доходы традиционно выше, чем, например, на Атлантическом побережье.

Кроме того, доход во многом зависит от специальности. IT-специалисты, инженеры или медики в Канаде обычно зарабатывают значительно выше среднего. Но и средняя зарплата обеспечивает более, чем комфортный уровень жизни.

Узнать больше о минимальных и средних зарплатах вы можете в нашей статье “Уровень заработной платы в Канаде”.

Налоги в Канаде

Заработные платы в Канаде, как правило, указываются в канадских долларах и до уплаты налогов. Это стандартная практика: если вам предлагают, например, $50 000 CAD в год (~$35 200 USD), имейте в виду — это брутто-зарплата. С нее еще будут удержаны федеральные и провинциальные налоги.

Канада применяет прогрессивную систему налогообложения — чем выше ваш доход, тем больший процент вы уплачиваете.

Ставки федерального налога едины для всей страны. На 2025 год они выглядят следующим образом:

15% — с дохода до $57 375 CAD;
20,5% — с суммы от $57 375 до $114 750 CAD;
26% — с отрезка от $114 750 до $177 882 CAD;
29% — с дохода от $177 882 до $253 414 CAD;
33% — с суммы сверх $253 414 CAD.

Важно: налог берется только с части дохода в пределах каждой категории, а не с полной суммы.

Ставки провинциального налога зависят от региона. Например, в Онтарио и Альберте такой налог и пороговые значения будет сильно отличаться. Поэтому, прежде чем выбирать в какой регион Канады вы хотите переехать, следует тщательно ознакомиться с системой налогообложения в конкретной провинции. То же самое касается и переезда внутри страны, к примеру, если вы собираетесь сменить место работы и проживания в пределах Канады.

Ньюфаундленд и Лабрадор

8,7% — с дохода до $44 192 CAD
14,5% — с суммы от $44 192 до $88 382 CAD
15,8% — с суммы от $88 382 до $157 792 CAD
17,8% — с суммы от $157 792 до $220 910 CAD
19,8% — с суммы от $220 910 до $282 214 CAD
20,8% — с суммы от $282 214 до $564 429 CAD
21,3% — с суммы от $564 429 до $1 128 858 CAD
21,8% — с суммы сверх $1 128 858 CAD

Остров Принца Эдуарда

9,5% — с дохода до $33 328 CAD
13,47% — с суммы от $33 328 до $64 656 CAD
16,6% — с суммы от $64 656 до $105 000 CAD
17,62% — с суммы от $105 000 до $140 000 CAD
19% — с суммы сверх $140 000 CAD

Новая Шотландия

8,79% — с дохода до $30 507 CAD
14,95% — с суммы от $30 507 до $61 015 CAD
16,67% — с суммы от $61 015 до $95 883 CAD
17,5% — с суммы от $95 883 до $154 650 CAD
21% — с суммы сверх $154 650 CAD

Нью-Брансуик

9,4% — с дохода до $51 306 CAD
14% — с суммы от $51 306 до $102 614 CAD
16% — с суммы от $102 614 до $190 060 CAD
19,5% — с суммы сверх $190 060 CAD

Онтарио

5,05% — с дохода до $52 886 CAD
9,15% — с суммы от $52 886 до $105 775 CAD
11,16% — с суммы от $105 775 до $150 000 CAD
12,16% — с суммы от $150 000 до $220 000 CAD
13,16% — с суммы сверх $220 000 CAD

Манитоба

10,8% — с дохода до $47 564 CAD
12,75% — с суммы от $47 564 до $101 200 CAD
17,4% — с суммы сверх $101 200 CAD

Саскачеван

10,5% — с дохода до $53 463 CAD
12,5% — с суммы от $53 463 до $152 750 CAD
14,5% — с суммы сверх $152 750 CAD

Альберта

10% — с дохода до $151 234 CAD
12% — с суммы от $151 234 до $181 481 CAD
13% — с суммы от $181 481 до $241 974 CAD
14% — с суммы от $241 974 до $362 961 CAD
15% — с суммы сверх $362 961 CAD

Британская Колумбия

5,06% — с дохода до $49 279 CAD
7,7% — с суммы от $49 279 до $98 560 CAD
10,5% — с суммы от $98 560 до $113 158 CAD
12,29% — с суммы от $113 158 до $137 407 CAD
14,7% — с суммы от $137 407 до $186 306 CAD
16,8% — с суммы от $186 306 до $259 829 CAD
20,5% — с суммы сверх $259 829 CAD

Юкон

6,4% — с дохода до $57 375 CAD
9% — с суммы от $57 375 до $114 750 CAD
10,9% — с суммы от $114 750 до $177 882 CAD
12,8% — с суммы от $177 882 до $500 000 CAD
15% — с суммы сверх $500 000 CAD

Северо-Западные территории

5,9% — с дохода до $51 964 CAD
8,6% — с суммы от $51 964 до $103 930 CAD
12,2% — с суммы от $103 930 до $168 967 CAD
14,05% — с суммы сверх $168 967 CAD

Нунавут

4% — с дохода до $54 707 CAD
7% — с суммы от $54 707 до $109 413 CAD
9% — с суммы от $109 413 до $177 881 CAD
11,5% — с суммы сверх $177 881 CAD

Эти суммы накладываются поверх федерального налога, в результате чего совокупная ставка может достигать 30%.

Все это может показаться сложным, но есть интрументы, которые могут помочь вам при подсчетах.

Чтобы понять, сколько денег вы реально получите после вычета налогов, проще всего воспользоваться налоговым калькулятором. Достаточно указать размер годовой зарплаты и выбрать провинцию проживания — система сама рассчитает чистый доход.

Может показаться, что налоги в Канаде очень высокие, но если сравнивать со многими другими странами, то в целом картина довольно оптимистичная. При доходе около $50 000 CAD в год общая налоговая ставка в Канаде составляет примерно 20–30%, что сопоставимо с налогами в Ирландии и значительно ниже, чем, например, во Франции или Швеции, где налоги достигают 40%.

Как платить меньше налогов

Как платить меньше налогов в Канаде

В Канаде предусмотрены официальные способы снижения налогооблагаемой базы, к которым могут прибегать как наемные работники, так и предприниматели.

Самые популярные инструменты:

RRSP (Registered Retirement Savings Plan) — пенсионный план, уменьшающий налогооблагаемый доход в текущем году.
TFSA (Tax-Free Savings Account) — инвестиционный счет, доходы с которого не облагаются налогом.

Ведение бизнеса — еще один способ оптимизировать налоговую нагрузку. Даже если у вас уже есть основная работа, вы можете зарегистрировать малый бизнес или самозанятость и использовать это для снижения налогооблагаемой базы.

Допустим, у вас есть основная работа, а в свободное время вы дополнительно зарабатываете дополнительные $20 000 CAD: делаете фотографии, ведете блог, пишете тексты, выполняете ремонтные работы или преподаете. В таком случае вы имеете право официально учитывать расходы, связанные с этой деятельностью, которые можно будет списать.

Вот примеры, какие затраты можно списать:

покупка компьютера, телефона, фотоаппарата, инструментов и других рабочих устройств;
интернет и мобильная связь, если они используются для работы;
расходы на бензин и обслуживание автомобиля, если вы ездите по делам;
аренда офиса или домашнего рабочего пространства;
даже часть процентов по ипотеке, если вы используете помещение для бизнеса.

К примеру, если вы работаете из домашнего офиса, то можете списать до 20% процентов по ипотеке и коммунальных расходов, включая электричество, интернет и воду — пропорционально площади, занятой под рабочее место.

Все эти расходы уменьшают ваш налогооблагаемый доход, а значит — сумму, которую вы обязаны заплатить государству. Главное — вести четкий учет расходов и сохранить подтверждающие документы.

Если вы хотите узнать больше о том, как разобраться с зарплатой в Канаде и бонусами от работодателя, читайте нашу статью “Первая работа в Канаде: финансовые советы для новых иммигрантов”.

Советы новым иммигрантам: налоговая отчетность

Если вы недавно переехали в Канаду или только планируете иммиграцию, важно заранее разобраться в налоговой системе — это не только поможет избежать ошибок, но и даст доступ к различным льготам и государственным программам поддержки.

В Канаде налоговый год совпадает с календарным — он длится с 1 января по 31 декабря, а подать налоговую декларацию необходимо до 30 апреля следующего года. Это правило распространяется на всех — включая тех, кто не имел дохода в первый год проживания. Почему это важно? Даже при отсутствии заработка подача нулевой декларации может открыть доступ к таким мерам поддержки, как детские пособия, налоговые кредиты и скидки на медицинские услуги.

Пропуск дедлайна может обернуться штрафами и начислением пени, поэтому не стоит откладывать оформление документов. Особенно это касается новых иммигрантов, для которых процедура может показаться сложной из-за языкового барьера и незнания местных тонкостей.

Существует множество онлайн-сервисов для подготовки налоговых деклараций, где достаточно ввести свои доходы и расходы — программа все рассчитает автоматически. Однако если у вас есть дети, ипотека или вы только начали вести бизнес, лучше обратиться к профессиональному бухгалтеру. Он подскажет, на какие налоговые вычеты и льготы вы имеете право, и поможет оформить все корректно.

Чтобы упростить поиск специалистов, на нашем сайте мы разместили каталог русскоязычных бизнесов в Канаде, в котором можно найти бухгалтеров из крупных городов. Сервис абсолютно бесплатный и может существенно облегчить жизнь на старте.

Вывод

Несмотря на высокую налоговую нагрузку по сравнению с некоторыми странами, жизнь в Канаде остается комфортной даже при средней зарплате. А благодаря продуманной системе вычетов и налоговых инструментов у каждого есть возможность оптимизировать свои расходы и сохранить больше заработанных средств.

Не забывайте регулярно следить за изменениями налогового законодательства — ставки обновляются ежегодно. И, конечно, обращайтесь за помощью к специалистам, особенно на первых порах адаптации.

🍁 Подписывайтесь на наш Telegram-канал! 🍁

Более 20000 участников уже получают актуальные новости и советы о жизни и иммиграции в Канаду. Будьте в курсе:

📰 Ежедневных новостных дайджестов
🚀 Последних иммиграционных отборов
💼 Эксклюзивных акционных предложений

Следите за всеми важными событиями! Присоединяйтесь сейчас!