Крупный штраф за нарушение финансовых правил
Обменный пункт оштрафован за несоблюдение антиотмывочного законодательства.
В четверг федеральный регулятор Канады объявил о наложении штрафа в размере более 315 тысяч долларов на пункт обмена валют, расположенный в Британской Колумбии. Причиной стали многочисленные нарушения национальных правил по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Детали расследования
Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC) провел проверку деятельности компании Canada Changjiang Management Ltd. в 2022 году. В ходе проверки были выявлены нарушения, совершенные в период с декабря 2020 по май 2021 года. В феврале 2024 года регулятор наложил штраф в размере 315 282 доллара, который был полностью выплачен компанией.
Характер нарушений
FINTRAC обнаружил шесть типов нарушений, допущенных Changjiang:
- Отсутствие отчетов о подозрительных операциях
- Непредоставление информации о крупных наличных операциях
- Отсутствие отчетов об исходящих и входящих электронных переводах
- Несоответствие внутренних политик и процедур требованиям законодательства
- Отсутствие оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма
Особенности выявленных нарушений
Хотите уехать в Канаду? Мы предоставляем поддержку в вопросах иммиграции и помогаем в получении визы. Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с нашими лицензированными специалистами и узнать, как мы можем помочь осуществить вашу мечту.
Особое внимание регулятор обратил на два случая, когда компания не предоставила отчеты о подозрительных операциях. Эти транзакции включали действия клиентов, направленные на обход требований по идентификации и отчетности, а также операции с юрисдикциями повышенного риска.
"Канадский режим борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма существует для защиты безопасности канадцев и экономики Канады", — заявила Сара Паке, директор и генеральный директор FINTRAC.
Несмотря на наличие у Changjiang политик по отчетности о подозрительных операциях, FINTRAC установил, что они либо не соответствовали требованиям, либо не соблюдались должным образом. Регулятор подчеркнул, что штрафы не носят карательный характер, а направлены на стимулирование изменения несоответствующего поведения предприятий.
