Банк против мошенников

Крупнейший американский банк JPMorgan Chase инициировал судебные разбирательства против ряда клиентов, обвиняя их в эксплуатации технического сбоя для незаконного обогащения. Инцидент, получивший в социальных сетях название "баг бесконечных денег", позволял недобросовестным лицам вносить фальшивые чеки на крупные суммы и оперативно снимать средства до завершения проверки подлинности документов.

Масштабы и последствия мошенничества

По данным Глобального отчета о финансовых преступлениях Nasdaq, ежегодные убытки от мошенничества с чеками достигают 26,6 миллиардов долларов, причем 80% таких случаев в 2023 году пришлось на США. JPMorgan оперативно устранил уязвимость и приступил к расследованию, а теперь предпринимает юридические меры против наиболее активных участников схемы.

Детали судебных исков

В понедельник банк подал иски в нескольких федеральных судах. В частности:

• В Южном округе Техаса JPMorgan требует возврата 290 939,47 долларов от лица, внесшего поддельный чек на 335 000 долларов.
• В Центральном округе Калифорнии банк добивается возмещения 90 794,02 долларов от клиента, использовавшего два мошеннических чека на общую сумму 116 063,55 долларов.

Позиция банка

Мошенничество — это преступление, которое затрагивает всех и подрывает доверие к банковской системе. Мы преследуем эти дела и активно сотрудничаем с правоохранительными органами, чтобы убедиться, что если кто-то совершает мошенничество против Chase и его клиентов, он будет привлечен к ответственности.

Помимо возврата незаконно полученных средств, JPMorgan требует выплаты процентов, комиссий за овердрафт и компенсации судебных издержек. В некоторых случаях банк также настаивает на наложении штрафных санкций.