Канадские банки оштрафованы в США

Два крупнейших канадских банка оказались в центре внимания американских регуляторов из-за нарушений правил ведения документации. RBC Capital Markets и TD Bank Group согласились выплатить многомиллионные штрафы после обвинений, выдвинутых Комиссией по ценным бумагам и биржам США.

Масштабы нарушений и штрафы

RBC Capital Markets обязался выплатить 45 миллионов долларов США. Подразделения TD Bank, включая недавно приобретенную компанию Cowen and Co., согласились на штраф в размере 46,5 миллионов долларов США Комиссии по ценным бумагам и биржам, а также 82 миллиона долларов США Комиссии по торговле товарными фьючерсами США.

Эти банки входят в группу из 26 финансовых учреждений, которые в общей сложности выплатят около 393 миллионов долларов США штрафов. Кроме того, они обязались улучшить свою политику соответствия требованиям.

Причины санкций

Хотите уехать в Канаду? Мы предоставляем поддержку в вопросах иммиграции и помогаем в получении визы. Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с нашими лицензированными специалистами и узнать, как мы можем помочь осуществить вашу мечту.

Регуляторы обнаружили широкое использование неофициальных каналов коммуникации, таких как текстовые сообщения, которые не сохранялись должным образом. Это касалось как общения между сотрудниками, так и с клиентами.

RBC заявил, что рад урегулировать этот вопрос и продолжает фокусироваться на соблюдении всех нормативных требований. TD сообщил о полном сотрудничестве с регулирующими органами и улучшении своей политики в отношении электронных коммуникаций.

Более широкий контекст

Эти штрафы являются частью масштабных усилий американских регуляторов по контролю за методами коммуникации в финансовом секторе. Общая сумма штрафов, включая предыдущие выплаты Scotiabank и Bank of Montreal, превысила 1,2 миллиарда долларов США.

Ситуация подчеркивает важность соблюдения правил ведения документации и использования официальных каналов коммуникации в финансовом секторе. Банки, работающие на международном уровне, должны быть особенно бдительны в соблюдении регуляторных требований различных юрисдикций.