Налоги в Канаде: как их правильно посчитать?

📺 Смотреть видео (Ссылка откроется в новом окне)

Сколько придется отдавать государству, если у вас минимальная, средняя или высокая зарплата?

Прогрессивная налоговая система Канады

Привет из Канады! Меня зовут Алекс Павленко.

Когда я снимаю видео о зарплатах в Канаде, о популярных, проходных, востребованных профессиях, то постоянно получаю два одинаковых вопроса. Первый вопрос «В какой валюте названные числа?» и второй вопрос «Это суммы до уплаты налогов или после?». Сегодняшнее видео я решил посвятить налогам в Канаде. Просто раз в год я обязан сдать налоговую декларацию и заплатить налоги за прошлый год. 

Методичка про выбор города в Канаде для переезда

Канада — огромная страна. В какой город лучше переезжать? Мы написали PDF-книгу, в которой дали ответ на этот вопрос!

Узнать больше

Купить
$40 USD

Когда вы устраиваетесь на работу и вам предлагают $50 000 CAD, то это сумма до уплаты налогов. Вы можете, к примеру, подрабатывать и получать еще $30 000 CAD, и налог будет высчитываться с $80 000 CAD. Чем больше вы зарабатываете, тем больше налогов платите. Тут прогрессивная шкала налогов. И конечно, ответ на первый вопрос: суммы будут в канадских долларах, потому что я живу в Канаде, вы будете жить в Канаде, вы будете работать в Канаде и у нас ходит именно канадский доллар, а не российский рубль или не украинская гривна, не американский доллар.

Размер налогов очень сильно зависит от того, в каком городе, даже, точнее, в какой провинции вы живете, потому что вы будете платить федеральный налог, который одинаков для всех провинций, и также вы будете платить провинциальный налог, и он отличается очень сильно. Например, в провинции Альберта совсем другие налоги, чем в провинции Квебек, где мы живем. 

И когда вы будете платить федеральный налог, то вы увидите, что он прогрессивный, в принципе, как и провинциальный. Давайте я на примере расскажу, как он считается.

Как начисляются налоги в разных провинциях Канады

Допустим, вы зарабатываете $50 000 CAD в год. Тогда из общей суммы на первые $47 630 вы должны заплатить федералам 15%, а на вот тот кусочек, что остался (там получается $2 370 CAD), вы заплатите уже 20,5%. 

Что касается Альберты, к примеру, если вы живете в городе Калгари, то они говорят: нищеброды, которые зарабатывают меньше $131 220 CAD, платят только 10% налогов, а если уже больше, тогда вы будете платить с каждого кусочка больше денег. 

Также я в этот документ вынес и другие провинциальные налоги. Тут видите, что, например, в Британской Колумбии всего лишь 5,06% налог, но на первые $40 707 CAD. Уже на промежуток от $40 707 CAD до $81 416 CAD вы будете платить 7,7%, а дальше все больше и больше.

В описании к этому видео будет ссылка на документ со всеми этими таблицами, со всеми ссылками на сайты, то есть все вы сможете найти и посмотреть своими глазами, проверить размер налогов в зависимости от той зарплаты, которую вы хотите получать.

Для того, чтобы не заморачиваться с подсчетом всех этих процентов, федерального налога, провинциального, я всем рекомендую воспользоваться одним из сайтов, где есть онлайн-калькулятор налогов. Например, я зашел на один очень простой сайт, тут просто спрашивают, в какой вы провинции живете и ваш годовой доход. Они предположили, что я живу в провинции Онтарио (пока что нет, пока что в Квебеке, ребята) и что я зарабатываю $52 000 CAD. Допустим, пусть будет $52 000 CAD, я нажимаю кнопочку «Посчитать» (Calculate). Они говорят, что на руки я буду забирать $40 187 CAD и мой средний налог составит 22,7%, то есть это как раз те сложные проценты, которые нужно высчитывать вручную.

Размеры налогов при минимальной зарплате в Канаде

Часть из вас обязательно скажет: «Алекс, откуда $52 000 CAD в год? Столько канадцы не зарабатывают, это огромные числа. Я новый иммигрант, я приеду и буду получать минимальную часовую ставку». Окей, хорошо, пусть будет минимальная ставка. 

Специально для вас, как вы любите, я открыл официальную информацию с официального канадского сайта, где указана минимальная часовая ставка, которая, опять же, зависит от разных провинций. К примеру, сейчас в Альберте часовая ставка составляет $15 CAD в час – это максимально по всей Канаде. Например, в провинции Онтарио начиная с прошлого года и по текущий момент она $14 CAD и тоже будет со временем $15 CAD. А в провинции Квебек она сейчас у нас $12 CAD и вот буквально очень скоро будет составлять $12,5 CAD. В Нью-Брансуике, смотрите, тоже не очень такая веселая – $11,5 CAD не так много. В Манитобе тоже достаточно мало – $11,35 CAD. Давайте мы прикинем, что вы приехали, вы работаете на самой плохой работе и вы получаете минимум. Сколько вы будете получать? Запускаю мой любимый калькулятор. Допустим, это пусть будет $14 CAD в час – ну что-то среднее между всеми провинциями. Вы работаете 175 часов в месяц, то есть это обычная 40-часовая рабочая неделя плюс хвостик, и вы работаете 12 месяцев, то есть вы зарабатываете $29 400 CAD. Давайте округлим до $30 000 CAD. Вбиваем это число ($30 000 CAD) в наш калькулятор и говорим, что мы живем, допустим, в Онтарио. Высчитываем. Смотрите, говорят, что на руки человек будет забирать $24 712 CAD. Размер налогов уменьшился, то есть, ребята, чем меньше вы получаете, тем меньше налогов; чем больше вы получаете, тем больше налогов. Конечно, можно спорить, что 17,6% – это много или мало, но я проживаю в Канаде, я вижу, за что я плачу. Когда я жил в Украине, я этого не видел.

Со временем вы будете получать, допустим, $40 000 CAD. Смотрите, размер налога соответственно увеличился. Допустим, вы будете получать со временем $60 000 CAD, размер налога тоже увеличится. Еще раз: чем больше вы зарабатываете, тем больше вы будете платить налогов.

Размеры налогов при средней канадской зарплате 

Следующий вопрос: сколько зарабатывает средний канадец? Вы что думаете, я буду брать эти числа из головы? Ни фига. Я опять захожу на сайт Канады. Это официальная статистическая информация, и я тут могу выбрать в общем по Канаде, могу выбрать какую-то определенную провинцию. Но я говорю: пусть это в общем по Канаде (Geography – Canada), два пола: и мужчины, и женщины (Sex – Both sexes), ну давайте я задам промежуток возраста, к примеру, от 25 до 34 лет (Age groups – 25 to 34 years). Мне кажется, это замечательный возраст для иммиграции. И я также укажу, что доход поступает как раз с зарплат (Income source – Wages, salaries and commissions). Нажимаю «Применить» (Apply). 

Сейчас сайт какое-то время думает, и когда он выдумает, то называет, что, смотрите, в 2017 году средняя зарплата составила $44 000 CAD. Давайте посмотрим, сколько из нее составят налоги. $44 000 CAD – это на одного человека, не на семью, ребята. Канадцы в среднем в таком возрасте зарабатывают такие денежки. В провинции Онтарио налог будет 20,6%. А самый-самый высокий налог как вы думаете, в какой провинции?.. Альберта, проверяю, 20,9% – выше, чем в Онтарио. Давайте я вобью Квебек – 24,4%.

Я еще в том документе, о котором говорил, добавлю разрез по разным провинциям, то есть вы сможете увидеть, сколько люди будут платить налоги, если зарабатывают, к примеру, $40 000 CAD, $50 000 CAD, $60 000 CAD и так далее, то есть все это будет в документе.

Забыл вам показать дальше страничку. Допустим, вы получаете минимальную ставку в провинции Онтарио, и они так на картинке показывают, сколько вы будете на руки забирать ($24 712 CAD), что будет забирать правительство ($5 288 CAD), а это еще налоги за вас будет платить работодатель ($2 009 CAD).

Дальше, смотрите, вот ваша зарплата, к примеру, линейно увеличивается до $300 000 CAD, и при этом нелинейно увеличиваются ваши налоги.

Дальше вот интересное сравнение с Европой, то есть если вы будете зарабатывать аналог $30 000 CAD (канадских долларов) в год, то меньше всего налоги в Ирландии, в России достаточно маленькие налоги… а чем дальше, тем хуже. Самые большие – в Люксембурге.

Ребята, напишите в комментариях, как вы считаете: большие налоги в Канаде или нет. Если вы хотите узнать продолжение, как можно минимизировать налоги легальными способами, тоже об этом пишите. Я тогда со временем запишу новое видео.

Надеюсь, что данный ролик был для вас полезен. Обязательно поставьте лайк, подписывайтесь на мой канал, поставьте там колокольчик. И, ребята, не забывайте, что у меня еще есть Instagram, и там я делюсь полезной информацией каждый день. На него тоже подпишитесь. На этом буду прощаться, до встречи в Канаде!


Хотите иммигрировать в Канаду, но не знаете с чего начать?

👉Пройдите бесплатную оценку шансов с помощью искусственного интеллекта, который проанализирует все доступные способы и скажет стоит ли вам тратить время.

Подпишитесь на наши соц. сети, чтобы узнать больше:
Подпишитесь на Telegram-канал Telegram, Подпишитесь на Instagram Instagram, Подпишитесь на YouTube-канал YouTube-канал, Подпишитесь в Facebook Facebook.

Оценка шансов на эмиграцию

Читайте важные статьи на Иммигрант.Сегодня:

Поделитесь статьей в социальных сетях:

Видео из Канады 🍁