Что нужно знать, прежде чем стать финансовым представителем близкого человека.
В современном обществе, где население стареет, все чаще возникает необходимость назначения доверенного лица для управления финансовыми делами пожилых людей. Однако, как отмечает Лаура Тамблин Уоттс, руководитель организации CanAge, многие не осознают всей ответственности, связанной с этой ролью.
Важность понимания обязанностей
Быть финансовым доверенным лицом — это серьезное обязательство, которое может включать в себя управление банковскими операциями, инвестициями и даже недвижимостью другого человека. Эксперты советуют тщательно обдумать это решение, прежде чем соглашаться.
Кэрол Уиллес из BMO Private Wealth подчеркивает необходимость уточнения условий доверенности, в частности, когда она вступает в силу. Это может быть немедленно или после определенного события, например, когда человек теряет способность самостоятельно вести свои дела.
Оценка финансовой ситуации
Хотите уехать в Канаду? Мы предоставляем поддержку в вопросах иммиграции и помогаем в получении визы. Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с нашими лицензированными специалистами и узнать, как мы можем помочь осуществить вашу мечту.
Эмили Хаблинг, партнер юридической фирмы Fasken, рекомендует получить четкое представление о финансовом положении доверителя. Сложность активов и наличие семейных споров могут значительно повлиять на объем работы доверенного лица.
"Некоторые из самых сложных случаев — это когда у кого-то все финансы в порядке, но его дети ссорятся или в семье разлад", — отмечает Хаблинг.
Юридические обязательства
Новый руководитель для поддержки экспорта
Тревожные находки на популярном сайте для взр...
Мост остается доступным
Экономика набирает обороты
Политический шторм в Канаде
Праздничный режим работы в Канаде
Железнодорожники и работодатель достигли согл...
Устричная угроза в Канаде
Известный предприниматель из Shark Tank раскр...
Конец эпохи Трюдо
Новые правила для авиакомпаний
Спорт в Канаде на пути к безопасности
Уоттс напоминает, что доверенное лицо имеет фидуциарную обязанность действовать в интересах доверителя. Это включает ведение подробных финансовых записей и ответственность за любое неправильное управление средствами.
Подготовка к роли
Эксперты советуют:
- Получить список всех финансовых контактов и обязательств доверителя
- Встретиться с банком или финансовым консультантом доверителя
- Вести открытые разговоры о финансах с близкими
Хотя обсуждение финансовых вопросов может быть неудобным, оно необходимо для эффективного управления делами близкого человека в случае необходимости. Это также может предотвратить сложные юридические процедуры в будущем.
