Налоговый сезон 2020 года в Канаде принес некоторые изменения, о которых должен знать каждый, кто получает доход в этой стране. Теперь вы даже можете претендовать на налоговую льготу за покупку марихуаны!
Каждый человек, получающий доход в Канаде, должен сообщать о нем государству. В Канаде доверительная форма сдачи налоговых деклараций. Налогоплательщик обязан платить полагаемые налоги, которые считаются с учётом всех совокупных доходов. Декларация доходов — личное дело налогоплательщика, но если вас поймают на нарушениях один раз, то потом всю жизнь будут проверять, не говоря уже о штрафах.
Независимо от того, помогает ли вам налоговый специалист или бухгалтер, или вы используете программное обеспечение для подачи налоговой декларации, важно знать о любых изменениях, которые могут повлиять на возврат средств в 2020 году
Но сначала давайте начнем с основ.
Важные даты и сроки
Хотите уехать в Канаду? Мы предоставляем поддержку в вопросах иммиграции и помогаем в получении визы. Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с нашими лицензированными специалистами и узнать, как мы можем помочь осуществить вашу мечту.
Как обычно, 30 апреля — последний день подачи налоговой декларации за 2019 год. Если вы должны заплатить подоходный налог в Налоговое агентство Канады (далее — налоговая), деньги должны быть выплачены к этой дате. В противном случае вы получите штраф за несвоевременную регистрацию декларации и ежедневные процентные начисления на свой баланс
Налоговая отмечает, что даже если вы не можете полностью оплатить налоги до 30 апреля или раньше, вы можете избежать штрафов за несвоевременную регистрацию декларации, подав свою декларацию вовремя.
Если вы работаете не по найму, вы должны подать декларацию до 15 июня. Но имейте в виду, что если вы должны платить налоги, вы все равно должны будете перечислить их до 30 апреля.
Крайний срок для внесения взносов в ваш зарегистрированный пенсионный накопительный план (RRSP) — 2 марта.
Изменения в услугах налоговой
В 2020 году изменился размер формы налоговой декларации T1 Personal Income Tax. В частности, ее размер удвоился с четырех страниц до восьми.
Но это не значит, что от вас потребуется дополнительная работа. Длина учитывает увеличенный размер шрифта и новое форматирование, а также решение налоговой включить расчет федерального налога. Введена также новая система нумерации.
Налоговая также выпустила новый онлайн-инструмент, который позволяет вам проверить примерное время обработки вашей налоговой декларации и других связанных с налогами запросов.
Теперь у вас также есть возможность установить личный идентификационный номер через портал «Моя учетная запись», чтобы быстро идентифицировать себя при звонке в налоговую.
Организуйтесь!
Если вы этого еще не сделали, эксперты предлагают зарегистрировать учетную запись на портале налоговой, чтобы обеспечить актуальность и точность всей вашей личной информации. Этот портал не только хранит важные документы о налоговых поступлениях, он позволяет вам проверять состояние ваших возвратов, непогашенных остатков и лимитов взносов в зарегистрированный пенсионный накопительный план (RRSP) или не облагаемый налогом сберегательный счет (TFSA).
Что еще более важно, если вы потеряли какие-либо документы или налоговые квитанции, вы сможете получить к ним доступ в своем аккаунте.
Затем организуйте свои документы:
- квитанции о зарплате и других доходах (T4, T4A, T5, T3 и т.д.);
- квитанции для подтверждения медицинских расходов или расходов по уходу за ребенком;
- благотворительных пожертвований или транспортных расходов;
- справки об инвалидности, ипотечные и имущественные налоговые отчетности;
- информация о доходах от самозанятости или информация о доходах и расходах от аренды;
- квитанции об оплате обучения в вузе.
По словам налоговых специалистов, отчетность по доходам от инвестиций является самой сложной областью для налогоплательщиков.
Вы должны были получить годовой отчет о любых инвестициях, которые вы сделали в 2019 году, с указанием общего дохода, который вы получили в течение года, и общих понесенных расходов, таких как вознаграждение консультантов по инвестициям (которые подлежат вычету).
Новые и улучшенные налоговые каникулы
Расширенные взносы в CPP: теперь вы можете требовать вычеты за любые увеличенные взносы в Канадский пенсионный план (CPP) или в Квебекский пенсионный план (QPP).
Сотрудники должны были вносить 0,15% зачитываемого для пенсии заработка, начиная с января прошлого года, до максимального годового взноса в размере $80,85 CAD. Регулярные взносы в CPP приводят к невозвратному налоговому кредиту.
Канадское пособие работникам: предоставляет возмещаемую налоговую льготу отдельным лицам и семьям, которые работают, но имеют доход ниже определенных пороговых значений.
Максимальный размер пособия составляет $1 335 CAD для лиц с доходом $12 820 CAD в год или менее. Для семей максимальная сумма возмещения составляет $2 335 CAD, если их годовой доход оставляет не более $17 025 CAD. Однако, если вы учитесь в вузе по программе очного обучения, вы не имеете права на эту налоговую льготу.
План покупки жилья: в 2019 году лимит снятия средств со счета RRSP для покупки жилья увеличился с $25 000 CAD до $35 000 CAD, если средства снимались после 19 марта.
Новые домовладельцы также могут претендовать на налоговый кредит для покупателей жилья в размере $5 000 CAD, если они приобрели свое первое жилье.
Каннабис как медицинские расходы: некоторые продукты каннабиса (марихуаны) в настоящее время считаются в Канаде такими, которые претендуют на налоговые льготы в качестве медицинских расходов при условии, что у вас есть рецепт.
Стимул для действий по изменению климата: цель программы Climate Action Incentive состоит в том, чтобы компенсировать расходы на топливо и вернуть деньги налогоплательщикам. Льготы этой программы стимулирования варьируются в зависимости от того, в какой провинции вы живете. Жители Альберты могут претендовать на эту льготу, тогда как жители Нью-Брансуика — не могут.
Жители в Онтарио, Саскачеване и Манитобе получат большую сумму в этом году по сравнению с предыдущим налоговым сезоном. Среднестатистическая семья из четырех человек в Саскачеване получит возврат в размере $809 CAD, в Манитобе — $486 CAD, в Онтарио — $448 CAD, в Альберте — $888 CAD. Люди, которые живут в сельских районах, получат на 10% больше, за счет того факта, что они, вероятно, потребляют больше топлива и что у них не так много вариантов общественного транспорта, чтобы сократить потребление топлива.
