Социальные выплаты, пособия и льготы в Канаде: кто и сколько может получить

Канада предлагает множество программ финансовой поддержки для семей, студентов, пенсионеров и людей, оказавшихся в сложной жизненной ситуации. Эти выплаты помогают покрыть расходы на воспитание детей, обучение, медицинские нужды, проживание и даже компенсировать налоговые платежи.

Если вы живете в Канаде или только планируете переезд, эта информация поможет вам лучше понять систему государственной поддержки и воспользоваться доступными вам выплатами.

Пособие на ребенка (Canada Child Benefit, CCB)

Хотите уехать в Канаду? Мы предоставляем поддержку в вопросах иммиграции и помогаем в получении визы. Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с нашими лицензированными специалистами и узнать, как мы можем помочь осуществить вашу мечту.

Пособие на ребенка выплачивается родителям детей в возрасте до 18 лет. Размер выплат зависит от дохода семьи.

Оценка шансов

Подробнее

Тест английского языка

Подробнее

Тест французского языка

Подробнее

Бесплатная проверка резюме

Подробнее

Калькулятор баллов Express Entry

Подробнее

Калькулятор баллов по программе FSW

Подробнее

Написание резюме

Подробнее

‹›

Максимальная сумма выплаты составляет $7 787 CAD в год на ребенка младше шести лет (~$5 400 USD) и $6 570 CAD в год на ребенка от шести до 17 лет (~$4 500 USD).

Размер пособия уменьшается, если чистый доход семьи превышает $36 502 CAD (~$25 350 USD). Для точного подсчета размера пособия можно воспользоваться онлайн-калькулятором на сайте правительства Канады.

Период выплат – с июля по июнь следующего года. Сумма пересчитывается каждый год на основе задекларированного дохода за предыдущий налоговый год. Если не подать налоговую декларацию, выплаты будут приостановлены. К федеральному пособию также добавляется выплата от провинции или территории, где вы проживаете.

Подать заявку на Canada Child Benefit можно при рождении ребенка или при изменении опекунства. При первом обращении требуется подтверждение рождения ребенка.

Временные резиденты также могут получить пособие на ребенка, если они прожили в Канаде не менее 18 месяцев и имеют действительное разрешение на 19-й месяц.

Если вы или ваш супруг(а) – новые резиденты Канады, необходимо заполнить Schedule RC66SCH (Status in Canada/Statement of Income) и отправить вместе с формой RC66 (Canada Child Benefits Application) в налоговый центр.

Налоговая льгота по инвалидности (Disability tax credit)

Disability Tax Credit (DTC) – это невозмещаемый налоговый кредит, который помогает людям с инвалидностью или их семьям уменьшить сумму подоходного налога. Он призван компенсировать дополнительные расходы, связанные с ограничениями в здоровье.

Размер льгот составляет до $9 872 CAD для взрослых (~$6 850 USD) и до $15 630 CAD для детей младше 18 лет (~$10 850 USD).

Чтобы иметь право на льготу, необходимо иметь тяжелое и длительное нарушение физических или психических функций, которое подтверждено врачом.

Льгота распространяется на лиц, которые:

• полностью неспособны выполнять хотя бы одну из основных повседневных функций;
• испытывают значительные ограничения в двух или более сферах (например, слух и ходьба);
• нуждаются в поддерживающей жизнь терапии.

Ограничение должно присутствовать не менее 90% времени и продолжаться минимум 12 месяцев.

Чтобы получить налоговую льготу по инвалидности, необходимо заполнить форму T2201 Disability Tax Credit Certificate, получить подтверждение от соответствующего врача и отправить форму в Налоговое агентство Канады для рассмотрения. Если заявка одобрена, налогоплательщик может начать использовать льготу при подаче налоговой декларации.

Льгота не возвращается наличными – она только уменьшает налоговую сумму. Если налогоплательщик не может полностью использовать льготу, часть суммы можно передать члену семьи. Налоговая декларация должна подаваться вовремя, иначе льгота может быть приостановлена.

Пособие по инвалидности ребенка (Child disability benefit)

Это ежемесячное пособие для семей, воспитывающих ребенка до 18 лет с тяжелыми и длительными нарушениями физических или психических функций.

Максимальная сумма выплат составляет $3 322 CAD в год (~$2 300 USD) на каждого ребенка. Сумма уменьшается, если чистый доход семьи превышает $79 087 CAD (~$55 000 USD).

Чтобы получить пособие:

• необходимо иметь право на получение пособия на ребенка (Canada Child Benefit) в Канаде;
• ваш ребенок должен иметь право на налоговую льготу по инвалидности.

Ребенок должен иметь тяжелое и длительное ограничение физических или психических функций. Ограничение должно продолжаться не менее 12 месяцев и быть подтверждено врачом.

Если семья уже получает пособие на ребенка, пособие по инвалидности ребенка назначается автоматически – подавать отдельное заявление не нужно. Пересчет выплат происходит ежегодно в июле на основе дохода за прошлый год. Налоговая декларация должна подаваться вовремя, иначе выплаты могут быть приостановлены.

Возврат налога GST/HST

Возврат налога на товары и услуги/гармонизированного налога с продаж (GST/HST Credit) – это налоговая льгота, которая помогает людям с низкими и средними доходами компенсировать часть уплаченных налогов. Выплаты производятся ежеквартально (в июле, октябре, январе и апреле) и могут включать дополнительные суммы от провинциальных и территориальных программ.

Размер выплат:

• До $519 CAD в год – если вы не состоите в браке (~$360 USD).
• До $680 CAD в год – если у вас есть супруг(а) или партнер (~$470 USD).
• До $179 CAD в год – на каждого ребенка в семье до 19 лет (~$124 USD).

Вы имеете право на выплату, если:

• являетесь налоговым резидентом Канады за месяц до и в начале месяца, когда производится выплата;
• вам как минимум 19 лет или у вас есть (или был) супруг/партнер или ребенок, с которым вы проживаете.

Если вы подаете налоговую декларацию, возврат GST/HST начисляется автоматически, даже если у вас нет дохода.

Новые резиденты Канады должны заполнить форму RC151 (GST/HST Credit and Canada Carbon Rebate Application for Individuals Who Become Residents of Canada) и отправить ее в налоговый центр. Если вы одновременно подаете заявку на пособие на ребенка, заполнять эту форму не требуется – налоговое агентство обработает заявку автоматически. Если у вас есть дети, необходимо предоставить подтверждение рождения.

CRA может пересчитать сумму выплаты, если:

• ваш доход изменился после перерасчета налоговой декларации;
• ваш ребенок достиг 19 лет;
• изменился семейный статус или количество детей;
• вы начали или прекратили совместную опеку над ребенком.

Если ваш доход увеличился, сумма возврата может уменьшиться с июля следующего года. Если вам исполнилось 19 лет, ваш первый платеж будет в ближайшую дату выплаты после дня рождения. Необходимо обновлять личные данные в CRA, чтобы избежать переплат или недоплат.

Компенсация углеродного налога (Canada Carbon Rebate)

Компенсация углеродного налога (CCR) — это налоговая выплата, помогающая жителям Канады компенсировать расходы, связанные с федеральной системой ценообразования на выбросы углерода. CCR выплачивается ежеквартально и состоит из основной суммы и надбавки для жителей сельских районов.

Чтобы иметь право на выплату, необходимо:

• быть налоговым резидентом Канады за месяц до и в начале месяца, когда производится выплата;
• проживать в одной из провинций, участвующих в программе:
  • Альберта, Манитоба, Нью-Брансуик, Ньюфаундленд и Лабрадор, Новая Шотландия, Онтарио, Остров Принца Эдуарда, Саскачеван.
• быть не моложе 19 лет или, если младше, иметь супруга/партнера либо ребенка, с которым вы проживаете.

CCR не доступен жителям Британской Колумбии, Квебека, Северо-Западных территорий, Нунавута и Юкона, так как в этих регионах действуют собственные программы.

Если у вас есть дети и они зарегистрированы для получения детского пособия или возврата GST/HST, сумма выплаты будет включать дополнительные средства на детей.

Подавать отдельное заявление не требуется — выплата начисляется автоматически после подачи налоговой декларации. Если у вас есть супруг или партнер, CCR выплачивается тому, чья налоговая декларация была обработана первой.

Для новых резидентов Канады требуется заполнить форму RC151, если они не имеют права на Canada Child Benefit (CCB).

Дополнительная выплата предоставляется жителям малых и сельских населенных пунктов. Чтобы ее получить, нужно отметить соответствующий пункт в налоговой декларации. На Острове Принца Эдуарда надбавка уже включена в основную сумму, поэтому дополнительно указывать ее не нужно.

Сумма CCR зависит от провинции проживания и семейного состава, но не зависит от дохода.

Пособия страхования занятости (Employment Insurance, EI)

Работники в Канаде платят страховые взносы в фонд страхования занятости (Employment Insurance, EI). Эти средства используются для выплаты пособий по безработице, родам, уходу за детьми и больными родственниками, а также для самозанятых, которые вступили в программу EI.

Пособие по безработице (EI Regular Benefits)

Пособие по безработице назначается людям, потерявшим работу не по своей вине, например, из-за сокращения или сезонного характера работы. Чтобы его получить, необходимо накопить от 420 до 700 часов застрахованной работы, в зависимости от уровня безработицы в регионе.

Выплаты могут длиться от 14 до 45 недель. Подать заявление нужно не позднее 4 недель после последнего рабочего дня, даже если у вас еще нет справки о трудоустройстве (Record of Employment — ROE). Во время получения пособия необходимо активно искать работу и регулярно предоставлять отчеты.

Пособие по болезни (EI Sickness Benefits)

Пособие по болезни предоставляется людям, которые временно не могут работать по медицинским причинам. Оно выплачивается до 26 недель, сумма составляет 55% от заработка, но не более $695 CAD в неделю (~$480 USD). Для его получения требуется медицинская справка, подтверждающая, что человек не может работать.

Пособие по родам и уходу за ребенком (EI Maternity and Parental Benefits)

Пособие по родам и уходу за ребенком выплачивается родителям, которые не работают из-за беременности, родов или ухода за ребенком. Пособие по родам доступно только роженицам и выплачивается до 15 недель.

Пособие для родителей может быть стандартным или продленным. В стандартном варианте родители могут получить до 40 недель, но один из них не может получать более 35 недель. При этом выплата составляет 55% от заработка, максимум $695 в неделю (~$480 USD). В продленном варианте пособие выплачивается до 69 недель, но один родитель не может получить более 61 недели. В таком случае выплата снижается до 33%, максимум $417 в неделю (~$290 USD).

Для получения этих пособий необходимо иметь 600 часов застрахованного рабочего стажа за последние 52 недели.

Провинция Квебек управляет своими пособиями по беременности и уходу за ребенком отдельно в рамках Québec Parental Insurance Plan.

Пособие по уходу за больными родственниками (EI Caregiving Benefits)

Пособие по уходу выплачивается тем, кто временно не работает, чтобы ухаживать за тяжелобольными членами семьи. Если уход требуется ребенку, пособие может выплачиваться до 35 недель, если взрослому – до 15 недель, если человек находится на последних стадиях жизни – до 26 недель.

Пособие можно разделить между несколькими родственниками, но необходимо предоставить медицинскую справку, подтверждающую необходимость ухода.

Пенсионные начисления

Пенсионный доход в Канаде складывается из нескольких видов пенсионных начислений. Основные перечислены ниже:

• Пенсия по старости (Old Age Security (OAS) Pension) — ежемесячные выплаты для людей в возрасте 65 и старше, которые жили в Канаде не менее 10 лет. Максимальный размер этой пенсии — $727,67-800,44 CAD в месяц (~$535-555 USD).
• Канадский пенсионный план (Canada Pension Plan, CPP) — выплаты которые начисляются с месяца после 65-го дня рождения тем, кто работал в Канаде и делал взносы в CPP. Можно также претендовать на сниженные выплаты с 60 лет или повышенные с 70. Размер средней пенсии CPP в Канаде — $808 CAD для тех, кто начинает получать выплаты с 65 лет (~$560 USD), а максимальный — $1 433 CAD (~$995 USD).
• Пенсия, начисляемая работодателем (employer-sponsored pension plans) — это пенсия, которая состоит из выплат, которые перечислял работник и работодатель (или только работодатель). Ее размер зависит от конкретного плана и перечислений.
• Зарегистрированный пенсионный накопительный план (Registered Retirement Savings Plan, RRSP) — личные пенсионные сбережения, в которые граждане вносят средства самостоятельно. Взносы в RRSP не облагаются налогом до момента их изъятия, что позволяет эффективно накапливать пенсионные средства.
• Гарантированная прибавка к пенсии (Guaranteed Income Supplement, GIS) — для лиц с низким доходом, которые получают OAS. Такой вид пенсии доступен лицам с 65 лет. Максимальный размер таких выплат — $1 086,88 CAD в месяц (~$755 USD).
• Выплаты в связи с утратой кормильца (survivor’s pension) предоставляются супругам или партнерам, потерявшим кормильца, который делал взносы в Canada Pension Plan (CPP). Размер выплат зависит от возраста получателя и суммы взносов умершего. Если получатель 65 лет и старше, он получает 60% пенсии умершего супруга, если не получает другие выплаты CPP. Если получатель моложе 65 лет, выплата состоит из фиксированной суммы и 37,5% пенсии умершего, при условии отсутствия других пособий CPP.

Гранты для студентов

Канадское правительство предлагает гранты для студентов, обучающихся очно и заочно. Размер выплаты зависит от провинции или территории проживания, дохода семьи, наличия иждивенцев, стоимости обучения, расходов на проживание и инвалидности.

• Студенты очного отделения могут получить до $4 200 CAD в год (~$2 900 USD) в зависимости от финансовой нуждаемости.
• Студенты-заочники могут претендовать на до $2 520 CAD в год (~$1 750 USD).
• Студенты с детьми могут дополнительно получать до $280 CAD в месяц за каждого иждивенца (~$195 USD).
• Студенты с инвалидностью имеют право на до $2 800 CAD в год (~$1 945 USD), а также могут получить до $20 000 CAD в год (~$13 900 USD) на оплату специализированных услуг и оборудования, необходимых для учебы.

Финансовая помощь предоставляется не более 340 недель, для докторантов – до 400 недель, а для студентов с инвалидностью – до 520 недель.

Заявки на гранты подаются через провинциальные или территориальные программы. В некоторых регионах Канады действуют собственные системы поддержки студентов, поэтому федеральные гранты могут быть недоступны.