Канадские банки получают слишком мягкие наказания
Эксперты призывают ужесточить меры против отмывания денег.
В Канаде разгорелись дебаты о необходимости ужесточения мер по борьбе с отмыванием денег после того, как американские регуляторы наложили крупный штраф на одну из ведущих канадских финансовых организаций. Эксперты отмечают, что существующая система штрафов и контроля в стране нуждается в серьезном пересмотре.
Необходимость усиления контроля
По мнению специалистов, канадские регуляторы должны получить более широкие полномочия для наложения значительных штрафов на финансовые учреждения, нарушающие правила противодействия отмыванию денег. Сейчас максимальный штраф, который может наложить канадский регулятор Fintrac, составляет всего 500 000 долларов за серьезное нарушение. Для сравнения, в США штрафы могут достигать 500 000 долларов за каждый день отсутствия эффективной программы по борьбе с отмыванием денег.
Предложения по улучшению ситуации
Эксперты предлагают ряд мер для усиления контроля:
- Значительное увеличение размеров штрафов
- Введение штрафов за грубую халатность
- Расширение полномочий регуляторов
- Увеличение ресурсов контролирующих органов
- Улучшение удержания квалифицированных специалистов в госструктурах
Признание масштаба проблемы
Хотите уехать в Канаду? Мы предоставляем поддержку в вопросах иммиграции и помогаем в получении визы. Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с нашими лицензированными специалистами и узнать, как мы можем помочь осуществить вашу мечту.
Руководство канадских финансовых регуляторов признает, что проблема отмывания денег оказалась более серьезной, чем предполагалось ранее. Глава Управления суперинтенданта финансовых учреждений заявил, что за последний год частота выявления проблем, связанных с отмыванием денег, заставила повысить оценку этого риска.
"Пора снять детские перчатки. Нужны наказания, чтобы действительно послать сообщение: мы серьезны. И эти штрафы должны исчисляться миллионами и потенциально миллиардами долларов", — заявил Денис Менье, бывший заместитель директора Fintrac.
Правительство Канады уже начало процесс пересмотра существующей системы противодействия отмыванию денег. В прошлом году были проведены общественные консультации, а в 2024 году были усилены нормативные требования для ряда небанковских организаций. Однако эксперты считают, что этих мер недостаточно и призывают к более решительным действиям.
