Работа и налоги в Канаде: как зарабатывать больше и отдавать меньше?

Доходы в Канаде у ньюкамеров и “старожилов”

Привет из Канады! Меня зовут Алекс Павленко.

Ребята, хочу вас предостеречь: после того как вы пройдете иммиграционный процесс и наконец-то окажетесь в Канаде, скорее всего, вы не сразу начнете зарабатывать миллионы. Да, в среднем по Канаде обычный канадец зарабатывает около $70 000 (канадских) в год; но вам придется попотеть, потерпеть несколько лет, и ваша зарплата будет вначале маленькая, а потом она будет постепенно подниматься. Не все люди готовы это терпеть, и в связи с этим около 15% населения, работающего населения, трудится само на себя. Это сейчас были официальные числа канадского правительства.

Если вы еще не подписаны на мой YouTube-канал, сделайте это прямо сейчас. И продолжаем.

Хотите уехать в Канаду? Мы предоставляем поддержку в вопросах иммиграции и помогаем в получении визы. Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с нашими лицензированными специалистами и узнать, как мы можем помочь осуществить вашу мечту.

Вообще предпринимательство – это двигатель прогресса, и особенно хорошо это заметно в США, но в том числе и в Канаде. Некоторые люди пекут торты, некоторые работают дома, как я, они программисты, кто-то работает журналистом в удаленном формате, кто-то делает какую-то 3D-графику, а кто-то пишет тексты. Всех этих людей объединяет то, что они работают сами на себя.

Оценка шансов

Подробнее

Тест английского языка

Подробнее

Тест французского языка

Подробнее

Бесплатная проверка резюме

Подробнее

Калькулятор баллов Express Entry

Подробнее

Калькулятор баллов по программе FSW

Подробнее

Написание резюме

Подробнее

Я сам на себя работаю уже около 16 лет, и когда я переехал в Канаду, у меня даже не было мысли о том, чтобы пойти куда-то работать на дядю, чтобы ходить на работу в офисные часы. Это не для меня, это скучно. Для того чтобы быть самозанятым по огромному количеству профессий, даже не нужно где-то специально регистрироваться, получать какие-то дополнительные разрешения. Я, например, лично получаю деньги на свой персональный банковский счет. 

Единственный момент: если ваш доход будет более $30 000 в год и эти деньги вы будете получать от канадцев, то вам надо будет специально еще НДС начислять сверху, вам нужно будет для этого регистрироваться, а так, в принципе, вы приезжаете в страну и работаете. 

Но самый главный момент, который объединяет всех канадцев, – каждый канадец раз в год должен подавать налоговую декларацию, и для этого канадцы обычно идут и нанимают бухгалтеров, то есть для бухгалтеров это просто золотое время, рай прямо.

Как можно легально уменьшить налоги в Канаде

Давайте я на собственном примере расскажу, как можно зарабатывать деньги, работая на себя. Также я коснусь темы налогов и расскажу самое главное – как надо их уменьшать. Возьмем это видео, вы его, скорее всего, смотрите на моем YouTube-канале. Благодаря каналу, благодаря YouTube я зарабатываю деньги за счет рекламы, также я делаю всякие-разные коллаборации, и также я получаю комиссионные от моих партнеров.

За год, допустим, я получаю $10 000. Пусть налоги, которые я должен заплатить, составляют 20%. Это, опять же, такое гр убое число. На самом деле размер налогов очень сильно зависит от вашего дохода. Ну пусть будет $10 000 дохода за год и 20% налогов. Мне, по идее, нужно в конце налогового года (до 30 апреля) подать налоговую декларацию, и указать, что у меня был доход, и заплатить $2 000 налогов. Лично мне вообще не хочется отдавать $2 000 на налоги. Я думаю, любой человек, любой зритель тоже скажет, что «налоги – это фигня, я не хочу расставаться со своими деньгами».

Давайте посмотрим, как можно легально уменьшить этот размер. Ребята, смотрите, для того чтобы улучшить качество своих видосиков, я покупаю вот радиомикрофоны, они стоили очень приличных денег ($322), я покупаю вот такой микрофон (с меховым чехлом), для того чтобы снимать на улице. У меня также большое количество дополнительного оборудования, например света. Я прямо сейчас вам его сниму. Вот смотрите: я сейчас записываю видосик, у меня камера стоит на штативе, я купил штатив ($80) только для того, чтобы снимать эти видосики. Над ним находится один источник освещения (левее) и второй (правее), третий (дальше справа, стоимостью $754), между вторым и третьим еще у меня обычно лампа стоит, но сейчас я ее не поставил, то есть куча всего дополнительного я покупал, для того чтобы просто снимать ролики. 

Для того чтобы лучше придумывать сценарии, научиться, как правильно снимать видео, как рекламировать их, я покупал обучающий курс то ли за $1 000, то ли за $2 000, и это тоже все мои расходы. И вот при подаче налогов можно списывать часть таких расходов. Например, я указываю, что я благодаря YouTube-каналу заработал $10 000 в год, но я потратил деньги на кучу оборудования, и на самом деле останется только $4 000 чистой прибыли. И уже с этих $4 000 я заплачу 20% налогов, а это получается $800 вместо $2 000. Мне кажется, это гораздо лучше, и это, ребята, легальный способ, для того чтобы уменьшить расходы на ваши налоги. 

Расходы на технику тоже можно “списать”

Но это еще не все! Мой сайт immigrant.today располагается на каких-то серверах, а у меня по бизнесу много выделенных серверов, за которые я каждый месяц плачу денежки. Мне нужно платить за доменные имена, и в конце года вырисовываются очень солидные суммы. Например, за домены я плачу $884 (канадских) – это огромное число, ну просто у меня действительно много доменов. За хостинг, ребята, я заплатил $10 801, для того чтобы вы могли заходить на мои сайты.

Я сейчас подглядываю на свой iPhone, а его я покупал только ради того, что тут классная камера. И так как я веду Instagram, мне каждый день нужно выкладывать какие-то фоточки. Поэтому я при подаче налоговой декларации укажу, что я купил iPhone ($2 113) не для того, чтобы играться на нем, а я его купил для цели бизнеса. И вы можете списывать на налоги все то, что вы используете в бизнесе, просто, возможно, вы указываете процент использования в личных целях и в целях бизнеса.

Например, у меня есть еще, конечно, интернет дома. Каждый месяц я плачу более $100, потому что мне нужно очень высокоскоростное соединение, для того чтобы выкладывать видосики в YouTube и скачивать тоже что-то. Поэтому в год я за интернет заплатил почти $1 300, но, скорее всего, я скажу, что в личных целях моя семья пользовалась где-то на 30%, а 70% – на бизнес. Однако все эти числа я потом еще обсужу с бухгалтером, то есть он мне посоветует, как и что лучше распределить.

Еще я списываю мобильную связь ($2 118), потому что я тоже звоню по деловым целям. Я покупаю большое количество программного обеспечения ($1 989), например программа для видеоконференций Zoom. Какие-то картинки, для того чтобы делать вставки, какие-то видеоэффекты, которые вы иногда видите у меня в роликах, – все это я покупаю, то есть я пользуюсь легальным программным обеспечением. 

Смотрите, всем нужны компьютеры для работы, поэтому, если вы будете покупать ноутбуки, настольные компьютеры, принтеры, сканеры, бумагу, скрепки, ручки, вы можете все это тоже списывать с налогов, то есть вы можете уменьшать свой доход за счет ваших растрат, и поэтому вы каждый год будете платить меньше. 

Сколько в итоге можно сэкономить на налогах?

Еще один прикол, о котором вы, возможно, не догадывались, но он касается всех, кто работает из дома, как я. Я взял ипотеку на дом, у меня есть отдельный кабинет. Я говорю, что «ребята, у меня 20% площади дома используются в бизнес-целях, я тут не сплю, я тут записываю видосики, я тут работаю за компьютером». Поэтому я 20% по кредиту просто списываю (на эти 20% я уменьшаю платежи по ипотеке – $6 600). 

Дальше, мне, конечно, приходит каждые 2 месяца счет на электричество ($4 000), мне приходит счет на газ ($375), я тоже 20% списываю с этой суммы. 

И еще, школьный налог, муниципальный налог – я тоже списываю с них 20%. По-моему, школьный и муниципальный налог составляет около $4 000 в год, и я на 20% уменьшаю размер оплаты, то есть все свои налоги уменьшаю.

Если вообще просуммировать все-все мои расходы в рамках бизнеса, то у меня получается чуть ли не $20 000 или $30 000. И я очень существенно уменьшаю ту сумму, которая потом нужна для оплаты по налогам.

Я забыл еще упомянуть, что я, например, планировал поездку в США на конференцию. Мне нужно было купить билеты на самолет, мне нужно было оплатить отель, мне нужно было где-то питаться, – это все тоже можно списывать. Просто вам, конечно, нужно будет собирать все квитанции об оплате, вам необходимо будет доказать, если понадобится, что вы действительно это не придумали, а это ваши реальные расходы на бизнес.

Если вы еще не подписались на мой Instagram, подпишитесь. Каждый день я публикую что-то интересное и полезное о жизни в Канаде. 

Как стать самозанятым в Канаде

И я возвращаюсь к началу ролика, где говорил, что вы только приехали в Канаду, вы не знаете, что вам делать, где трудоустроиться; вы расстраиваетесь, потому что вас отшивают, у вас нет канадского опыта работы, или вам предлагают очень маленькую зарплату. Самое время задуматься о том, что вы можете делать такого уникального, востребованного, чтобы становиться самозанятым человеком, чтобы стартовать такой мини свой собственный бизнес.

Например, вы преподаватель английского языка, вы можете давать уроки по Skype для жителей любой страны. Вы, например, рукастый человек, не такой, как я, вы, допустим, умеете что-то ремонтировать. Вообще, такие люди на вес золота, и вы просто как такой мужчина по вызову, ну если так можно сказать, приходите и все ремонтируете. Это очень сильно оплачивается в Канаде. И благодаря тому, что у вас будет собственный бизнес, вы сможете уменьшать налоги, они у вас будут меньше, чем у тех людей, которые работают на дядю. 

Я слышал, что даже некоторые программисты, некоторые айтишники меняют сферу такого сотрудничества, они перестают быть наемными людьми, наемными сотрудниками; они работают по контракту, то есть оказывают услуги, и они тоже как бы мини-бизнесмены. И благодаря этому они смогут списывать расходы на те же самые компьютеры или на какое-то обучение.

Если вас кормят ноги, если вы постоянно в движении, вы где-то ездите, если вы, к примеру, риелтор, то вы еще сможете списывать автомобиль: бензин, ремонты, страховку – ну кучу всего такого, о чем я лично мечтаю, но что я не могу списывать, потому что мне для работы машина не нужна, я работаю из дома и автомобиль используется только для личных целей. Я постоянно поднимал этот вопрос с разными бухгалтерами, говорю: «Я хочу списать, ну пожалуйста, я хочу списать расходы на автомобиль!» Но они говорят, что «ну нельзя это делать, то есть вы в личных целях его только используете и все, поэтому вот так вот».

Хватит болтать! Давайте лучше стартовать бизнес, давайте лучше увеличим число и из 15% сделаем 20% тех людей, которые работают сами на себя. А в комментариях напишите идеи о том, какие услуги вы можете оказывать или как вообще вы можете зарабатывать денежки.

До встречи в Канаде!