Крупнейший штраф для банка за отмывание денег
Финансовый гигант оштрафован на миллиарды и ограничен в росте.
Канадский финансовый гигант TD Bank оказался в центре скандала, связанного с недостаточным контролем за отмыванием денег наркокартелями. Согласно заявлению регуляторов, банк согласился выплатить штраф в размере 3 миллиардов долларов США для урегулирования обвинений.
Рекордный штраф и признание вины
Сумма штрафа включает в себя 1,3 миллиарда долларов, которые будут выплачены Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, что является рекордным штрафом для банка. Кроме того, TD Bank намерен выплатить 1,8 миллиарда долларов Министерству юстиции США и признать себя виновным в нарушении Закона о банковской тайне и содействии отмыванию денег.
Системные недостатки в мониторинге транзакций
Министерство юстиции США отметило, что TD Bank имел "долгосрочные, повсеместные и системные недостатки" в своих процедурах мониторинга транзакций. С января 2018 года по апрель 2024 года более 90% транзакций не отслеживались должным образом, что позволило трем сетям по отмыванию денег перевести через счета TD Bank более 670 миллионов долларов.
Последствия для банка
Хотите уехать в Канаду? Мы предоставляем поддержку в вопросах иммиграции и помогаем в получении визы. Запишитесь на консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с нашими лицензированными специалистами и узнать, как мы можем помочь осуществить вашу мечту.
В результате скандала TD Bank будет подвергнут четырехлетнему мониторингу со стороны FinCEN для более тщательного наблюдения. Кроме того, Управление контролера денежного обращения (OCC) ограничило рост банка в Соединенных Штатах. Акции TD Bank, котирующиеся в США, упали на 6% после объявления о штрафах.
Проблема отмывания денег наркокартелями
Официальные лица США все больше обеспокоены использованием мексиканскими картелями банковской системы страны для отмывания доходов от продажи фентанила и других наркотиков. Представители Министерства финансов и Налоговой службы начали проводить брифинги для банков США и компаний социальных сетей, чтобы лучше понять, как картели эксплуатируют финансовую систему.
"От торговли фентанилом и наркотиками до финансирования терроризма и торговли людьми, хронические ошибки TD Bank создали благодатную почву для проникновения различной незаконной деятельности в нашу финансовую систему", — заявил заместитель министра финансов Уолли Адейемо.
Этот случай подчеркивает важность строгого соблюдения банками правил по борьбе с отмыванием денег и необходимость постоянного совершенствования систем мониторинга финансовых операций.
